2023-02-14 08:58:27 来源 : 太平洋财经网
定投基金怎么算收益?
基金定投是指在固定的时间内以固定的金额投资到开放式基金中,比如,每月10号购买1000元某一开放式基金。因为定投基金的资金是分期投入的,每次购买时,基金净值都不一样,所有投资者在计算收益时只能根据其平均成本来计算。
定投的收益=(基金净值-平均成本)×持有份额,其中平均成本=总投入/总份额,定投份额=定投金额/基金净值。
比如,小李每月10购买某一开放式基金1000元,定投5个月,赎回时基金净值为1.5元。第一个月在基金净值1元时购买的;第二个月是在基金净值1.1元时买的;第三个月是在基金净值1.15元时买的;第四个月是在基金1.20元买的,第五个月是在基金1.30时买的。那么,小李在基金净值1.5元卖出时的收益如下:
持有份额=1000/1+1000/1.1+1000/1.15+1000/1.20+1000/1.30=4381.22平均成本=5000/4381.22=1.14
其收益=(1.5-1.14)×4381.22=1577.24
定投基金会亏本金吗?
会有亏本的可能,毕竟基金定投也是买基金,并不代表买的基金不会亏,不过很少出现本金亏完的情况。
定投:“定期定额投资”的简称,即指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。
定投特别适合于以下四类客户:
1.想降低投资风险的投资一族。
2.没有时间理财的上班一族。
3.长期理财规划的幸福家庭。
4.强迫自己储蓄的青年一族。